理財策劃專業化 青年人拓展終生事業新機遇
25 Jul 2014
根據香港保險業監理處的統計，2014年首季度的長期業務（不包括退休計畫業務）新造保單保費較去年同期比較，上升了421.5%，總額達二百七十四億港元，升幅驚人。此外，由於愈來愈多內地客戶通過本地理財顧問參加由香港保險公司發行的財富累積及資產管理項目，來自內地訪客的保單，其新造保單保費佔同期首季個人業務的總新造保單保費（二百七十二億港元）的18.2%。
由此可見，保險及理財是一門持續發展、具有相當潛力的行業，尤其適合具目標感的年輕人加入。擁有一千五百名理財顧問的永明金融，其首席營業總監區張明儀表示：「今年全年目標招募四百名理財顧問，培育新一代的專業人才。」
重培訓 發掘未來專才
香港跟許多發達城市一樣，保險業走進非常成熟的階段，業界正朝?結合保險與理財規劃的方向發展，加上人口老化、醫療科技的進步，退休方案、醫療儲備、財富累積等的需要更為殷切。在保險業監理處的嚴格監管下，理財顧問的要求亦愈見專業，吸引大學畢業生及欲轉跑道的人士加入，發展其終生事業。
專業化亦意味?專業資歷與持續進修，永明金融在培訓人才方面一直不遺餘力，並致力從校園入手，發掘未來人才。區張明儀說：「我們的重點項目：永明金融大學專才發展計畫，讓在學及剛畢業的大專生，了解理財策劃行業的運作，以及發展前景，我們特意邀請各行業的專家及名人主持分享講座，傳授終身受用的知識，包括表達及溝通技巧、如何建立個人品牌、商務餐桌禮儀、理財策劃和投資知識等。」
定目標 團隊彼此支援
參與計畫而又能成功完成第一階段的畢業生，將有機會被邀請成為該公司的Business Management Associate （BMA），取得為期18個月、每月港幣一萬元的營業津貼，繼續接受在職培訓，依循完善的晉升制度發展個人事業。
至於已入職的理財顧問，公司則按不同的年資及職級，提供合適的培訓，她說：「公司設立『學習及發展中心』，為新加入以至團隊管理階層安排與時並進的培訓，中心亦會與行業內外的專業團體合作各類課程，使理財顧問不斷成長。」
她總結：「『有能者居之』最能形容理財顧問的成功條件，自身努力、堅持和持續進修缺一不可，重視營業團隊彼此鼓勵、互助成長的力量，我們鼓勵表現出色的理財顧問晉升成為營業經理，拓展營業團隊，發揮承傳精神。」
滿足感 解決客戶需要
財務策劃顧問陳杰（Geoff）在去年加入永明金融，希望開拓屬於自己的事業。工作給他最大的滿足感，是他有機會協助客人解決生死攸關的難題。
「我為一位朋友的婆婆提升保單的醫療保障，為她安排健康檢查時，過程中赫然發現她有血管閉塞的症狀，必須馬上動手術，我即時根據她固有的保單保障，建議她第二天立即入院，因而避免了一次有可能致命的危機，亦令她的家人不用為醫療費用而擔憂。」Geoff因此深刻體會到工作背後的重大意義。
作為初入行者，Geoff自言仍在學習和適應階段，幸得資深同事無私的指導，以及公司的全面培訓，使他在這大半年內蛻變成長，不斷改善跟客人的溝通技巧，他有信心未來能達到理想的成績。
轉航道 建立事業家庭
現職永明金融營業經理的林冠忠（Wilkie），曾經從事物流業四年多，刻板的「打工仔」生涯令他萌生轉行的念頭。
「受薪工作只管聽隨上司指示，主動勤力亦未必換來額外的回報。當時我正計畫結婚，希望從事前景較佳的工作，為建立家庭打好基礎。」於是他積極做資料搜集，閱讀金融相關企業招募的資料，發現永明金融在強積金方面的表現尤其出色，希望藉強積金業務推廣全面理財的概念予身邊的朋友及準客戶，故決定全身投入，開展新航道。
「理財策劃充滿發揮空間，我就像管理自己的一盤生意，可以主動和積極地爭取個人的夢想。」清晰的目標與過人的魄力，讓他在2012年以取得最多保單數目，獲得新晉理財顧問年度大獎；於2013年度取得百萬圓桌會核准會員（MDRT）資格。Wilkie目前擁有一支八人的團隊，距離夢想又拉近一步。「結婚的目標剛達成了，而未來五年的願望，是成為公司最年輕的行政業務總監，將夢想延續下去，薪火相傳。」
常進修 提升專業形象
永明金融高級聯席合夥人梁學俊（Wilcox）服務業界多年，現時率領一支十人的營業團隊，他的日常工作重點，逐漸轉移至管理與培訓。他認為入行者的心態至為關鍵：「不論是畢業生還是轉職人士，心態必須『歸零』，意味新入行者須虛心、開放地重新學習，具備責任感與目標感，同時感恩團隊的支持，努力工作，成功指日可待。」Wilcox 常常抱?積極心態努力擴展團隊，並為公司培育有幹勁的新一代而不遺餘力。
Wilcox身體力行，雖已考取多個專業資歷，包括特許財務策劃師、國際註冊財務規劃師等，仍孜孜不倦地進修，在公司的支援下完成永明金融與香港中文大學合辦的理財策劃行政證書及文憑課程、美國派普賽爾大學（Pebble Hills University）的工商管理碩士學位課程，為業界專業化樹立好榜樣。
永明金融 2014年「大學專才發展計畫」精彩片段
為培育青年人正確的理財觀念和正面的人生觀，「大學專才發展計畫」是永明金融每年度的重點項目。本年度一如以往，計畫邀請了多位具備專業資格的專業人士主持工作坊及分享會，耐心指導年輕學子。逾三十小時的課程及活動，為實習同學提供實用以及人生處世的寶貴知識，他們均認為內容精采及豐富，獲益良多，有助他們決定未來的事業路向。
永明金融希望有志投身理財行業的新一代，可藉此學習成長，加入成為有幹勁及熱誠的Business Management Associate，為客戶提供既優質又全面的理財服務。以下是部分經驗豐富的嘉賓及專業導師現場分享的實況，提供難能可貴的教導和鼓勵：
Chocolate Rain創辦人及創作總監麥雅端小姐，她分享小時候的夢想和創作成功路，並向實習生講解如何笑看逆境。
「Song Do Nam」營銷數碼顧問詹志文先生分享遇到困難時應抱的態度及解決方法，並以過來人身份，鼓勵初出茅廬的實習生要主動出擊，為理想出發。
鴻福堂集團執行董事司徒永富博士是畢業典禮的主講嘉賓，他分享了創意和成功的關係，更用實際例子向實習生說明：正面面對人生和事業的重要性。
在基督教女青年會攀登及歷險組的經驗導師帶領下，實習生順利完成多個突破活動，他們全力以赴，通過活動體會合作、信任和團隊對成功產生的影響力；並為自己許下三個月後要達成目標的承諾，坐言起行，為理想做應做的事。 |
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