保險業：積極充擴團隊大展拳腳
29 Apr 2011
隨著市民對保險產品有更清晰的了解，近年顧客對保險業的整體印象已相當正面。而人口老化及富裕人口增加等社會結構的改變，加上內地市場的迅速發展及資金的流入，使市場對全面財務策劃的需求不斷增加。為了緊握這個商機，全球第六大保險集團1Aviva今年將大力拓展本地市場，為其新成立的財務策劃顧問團隊進行大型招聘活動。
全力發展顧問團隊
Aviva 人壽保險董事總經理謝智慧（Elba）說：「以往Aviva與香港的銀行及多間獨立理財顧問公司緊密合作，向顧客推廣保險及理財產品及服務。為配合公司更多元化的產品組合，以及加速公司在香港的發展步伐，我們在最近建立了一支屬於自己的顧問團隊，以多渠道分銷模式，為顧客提供更全面的財務策劃服務，並可更適切地了解顧客的需要，以及直接了解他們對我們服務及產品的意見。 」
在招聘財務策劃顧問時，Aviva採用雙軌並行的策略。Elba解釋道，「公司一方面招攬具經驗的保險及財務策劃從業員，一方面亦歡迎有志於在保險及財務策劃領域發展的大專畢業生或在職人士。」她續稱，求職者除了須擁有基本的學歷要求外，還應完成保險中介人資格考試（IIQE）的卷一、三及五，並擁有正面的思想、專業服務精神，才能有信心為客戶訂造全面的理財計劃。「而最重要的是，求職者須具有Aviva的價值觀：Integrity、Progressiveness、Performance和Teamwork。」她道。
設兩層營運架構
為了讓前線顧問有更好的事業發展機會，公司為財務策劃顧問團隊設有獨特的兩層營運架構，讓每個團隊均由一名首席顧問帶領。Elba表示，「首席顧問的角色，主要是為前線顧問提供支援，為團隊帶來更多收入的潛力，以及獲取更可觀的利益。」每位首席顧問均擁有豐富的顧問經驗，不但可向旗下的前線顧問分享他們的實際經驗及與顧客溝通的技巧，而且還可幫助顧問提升工作上的知識及技巧，爭取更理想成績。
她續指，「首席顧問亦會了解前線顧問在工作上的困難及需要，並向公司反映，幫助公司提供更周全配套予前線的財務策劃顧問。」此外，公司還會為新入職的財務策劃顧問提供度身訂做的培訓及津貼，不論在財務及行政支援方面，讓他們可以放心繼續發展個人事業。
必須與時並進
要在今時今日瞬息萬變的保險及投資市場裡，成為一位出色的財務策劃顧問，Elba認為，「他們必須與時並進，多留意國際時事、財經新聞，以了解市場最新動向，才可以了解顧客在保險及理財服務上新的需要。」她補充道，他們還需要對保險及理財服務有熱誠，並具有運動員堅忍的毅力，不斷自我提升，增加自己的能力。
她又稱，「成功的財策劃顧問，並不會只集中在自己認為有潛質的顧客層面，而是多接觸不同層面及類型的顧客，全方位了解客戶所想，以達到以客為本的精神。他們必須喜歡與人溝通，懂得細心聆聽，並有責任和能力去了解不同客戶的家庭和工作背景、人生不同階段的需要，為客戶提供貼身的建議和度身訂做理財計畫，從而建立長遠的夥伴關係。」
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