保險業：財策業前景明朗 人手需求持續升溫
18 Aug 2011
隨著本地人口老化愈來愈嚴重，人均壽命愈來愈長，不少市民都開始進行周詳的退休理財計劃，再加上政府有意推出自願醫療保險計劃，以及目前利率低企、通賬高升的經濟環境，均促使市民對理財服務的需求愈見殷切。為了回應市場對理財顧問的需求，AXA安盛計劃今年增聘人手，預計全年招聘250至300位理財顧問。
提供全面完善的培訓
財務策劃業發展潛力龐大，每年均吸納不少新血入行。AXA安盛首席營銷總監馮偉昌表示：「目前市場缺乏具質素的理財顧問，因此公司為員工提供全面完善的培訓計劃，提升他們的專業性。」剛入職的理財顧問需先接受兩星期的初階培訓，在認識基本財務策劃、產品知識的同時，亦需學會與客戶溝通的技巧。然後，理財顧問還需在不同的事業階段，不斷修讀公司提供的在職培訓課程，以便加深對財策及顧客服務的認識。
除了保險公司外，銀行亦不時招聘理財顧問。他為求職者分析道，「相比銀行，保險公司的業務較為集中在財務策劃方面，因此能運用較多資源在相關的產品研發及培訓理財顧問上，同時保險公司會視理財顧問為業務夥伴，提供一個平台，讓他們發展個人事業，建立自己的團隊。」因此對於有意經營自己生意的求職者來說，便較適合投身保險公司的理財顧問。
要成為理財顧問，馮偉昌認為，「求職者最重要具有一顆服務客戶的赤心，以客為先，並且擁有喜與人接觸的性格」。此外，從業員不但須抱有持續進修的心態，以便應付瞬息萬變的市場，而且還須自律地安排時間見客、寫計劃書等。此外，他們亦須對工作有熱誠，深信透過了解客戶人生不同階段的需要，為客戶預早作出退休等準備，能達到未雨綢繆的目的。
善用社交媒體與客戶溝通
科技日新月異，不少家居、旅遊保等簡單的保險產品，早已透過互聯網進行銷售，但他指出，互聯網並不能完全代替理財顧問的工作。「由於理財顧問需要經過與客戶面談，了解他們的需要，才能為他們度身訂造合適的理財計劃，因此互聯網的興起，只局限簡單如家居、旅遊保等產品，才能由面對面的銷售渠道，轉至電子渠道。」
不過，他卻同意互聯網是一個不錯的輔助工具，助理財顧問的工作更有效率。「近年年輕人傾向用Facebook溝通，理財顧問不但可視這些社交媒體作為簡單的溝通工具，如安排會面時間等，而且還可藉此了解客戶的近況而提供相應的服務，如客戶準備生兒育女，理財顧問便可為他們作出妥善的理財建議，因此善用社交媒體，可算是捕捉商機的第一步。」
了解內地的溝通文化
除了互聯網的興起令從業員善用社交媒體這個現象外，業界還出現了另一個趨勢，就是愈來愈多內地富豪來港，找本地的理財顧問進行財務策劃。馮偉昌指出，「由於不同地方始終有不同的文化、不同的經濟結構，所以有意投身本地理財顧問的求職者，在面對內地這批客戶前，需要好好裝備自己，了解內地的溝通文化，藉以提升個人事業的發展優勢。」 |
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